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監管全面清理整頓虛擬貨幣 交易平台稱等候相關通知

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【TechWeb報道】9月9日消息,就在上周ICO(首次代幣發行)被全面叫停,各大交易平台陷入了“退幣”(ICO代幣)、關停交易的大整頓中。8日,比特幣交易在中國全面停止的消息接連傳出。

監管全面清理整頓虛擬貨幣 交易平台稱等候相關通知

有消息稱監管當局將決定關閉中國境內虛擬貨幣的交易所,並稱最近從互聯網金融風險專項整治工作領導小組人士處確認了這個消息,並了解到目前該決議已經部署到地方。監管的目的並不限於現在60多家ICO代幣交易平台,也將未從事ICO的若干家虛擬貨幣交易平台納入清理範圍內,限時關閉。該消息如果屬實,那麼未來在中國境內不能存在所謂的虛擬貨幣和法幣之間的交易平台,但並非針對比特幣這個虛擬貨幣本身。

今年年初,央行的初步檢查發現,部分大型交易平台也存在超範圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題。其他平台也多少存在類似問題。

有多家大型交易平台從2月對系統進行了升級,用戶信息中增加了職業、住所等,身份證信息會對接到公安系統上,並對提幣客戶需要進行視頻驗證。另外,平台對大額交易、可疑交易模塊系統也進行了升級,風控系統可以識別可疑交易和行為,甄別之後會和用戶進一步核實,要求提供補充材料,並實時和監管部門報告,同時也進一步完善了反洗錢制度。

具體而言,幾家平台主要針對資金安全、反洗錢方面做了以下幾方面工作:

1、用戶身份識別方面:客戶識別姓名、性別、職業、住所或工作單位地址、身份證號碼、身份證有效期,並且介面驗證。身份證過期後系統自動要求用戶重新補充身份證照片與手持身份證照片的重新收集;

2、加大對於存量用戶身份識別的普及,最終做到所有用戶完全普及;

3、所有提幣用戶必須視頻認證;

4、健全用戶身份重新識別機制;

5、定義與收集並監測異常交易、可疑交易和全方位的運營數據,要求用戶提供補充材料;

6、建立對於可疑交易上報的制度和流程,內容永久存檔可查;

7、建立黑名單制度;

8、建立專門的反洗錢審查制度;

9、專人負責反洗錢法律法規的跟蹤,建立內部定期分享培訓制度。

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